Weet je nog toen de mobiele portefeuillewereld verondersteld werd de technologische wereld te veroveren? Terug in 2011 werden Google Wallet, Square Wallet en PayPal Wallet allemaal gelanceerd, voornamelijk in navolging van Amazon's mobiele versie van Payments, die debuteerde in 2009. Apple volgde in 2012 het startsein door Passbook te lanceren.

Met zoveel grote spelers die in mobiele portefeuilles hebben geïnvesteerd, zouden we op het punt staan ​​van levensveranderende technologie die het einde van creditcardplastic zou aangeven. Sommige projecties schatten dat de mobiele portefeuillewereld in 2020 $ 5 biljoen zou omvallen.

Maar de portemonnee is afgenomen. Square heeft onlangs aangekondigd dat het Wallet zou beëindigen. Terecht of ten onrechte vertelde 63% van de Amerikaanse consumenten aan Harris Interactive dat ze zich ongemakkelijk zouden voelen bij het gebruik van een mobiele app die creditcardinformatie opslaat, zodat ze bij een winkelier aankopen konden doen zoals bij een creditcard.

John Haro legt uit

Ik sprak met John Haro, Chief Technology Officer bij Vibes, een mobiel marketing- en technologiebedrijf. Haro heeft een diepe achtergrond in digitale marketing en mobiele technologie in alles, van software-engineering tot data warehousing tot mobiel relatiebeheer. Hij legde uit wat er gaande is in de mobiele betaaltechnologie en wat bedrijven moeten zoeken in termen van waar innovatie van mobiele betalingen naartoe gaat.

TechRadar Pro: Het lijkt alsof opwinding over mobiele portefeuilles in de afgelopen jaren is weggeëbd. In 2010 en 2011 zagen we een hele reeks mobiele portemonnee / mobiele betaallanceringen en iedereen voorspelde het einde van het creditcard-tijdperk.

We gebruiken echter nog steeds allemaal creditcards en de gemiddelde consument is waarschijnlijk niet snel van de hand. Waren we maar al te enthousiast over de snelheid om deze technologie te implementeren aan de zakelijke kant of overschatten we het vermogen van de consument om mobiele betalingen te accepteren?

John Haro: Ik denk dat sommige mensen de wens van consumenten om mobiele betaaloplossingen meer dan hun vermogen hebben overschat te overwegen, en mobiele betalingsaanbieders hebben hen geen goed ontworpen oplossing aangeboden. Ik kan mijn lunch bijna overal betalen met een creditcard in minder dan 10 seconden omdat ik niet hoef te ondertekenen en ik er niet om geef een papieren bon te krijgen. Met Passbook ontwierp Apple een geweldige consumentenervaring voor alles in uw portemonnee, behalve betalingen.

Ik denk nog steeds dat er veel is om enthousiast over te zijn, en ik ben enthousiast over manieren waarop portefeuilleproviders betalingen onzichtbaar kunnen maken ... een methode die zo goed is ontworpen dat de betaling gewoon gebeurt ... net als met services zoals Uber.

TRP: Dus wat doen de meer niche mobiele portefeuillemaatschappijen zoals Square, LevelUP en Loop nu? Gaat het om het stimuleren van adoptie of moeten ze overstappen naar het volgende grote idee voor mobiele betalingen??

Ik neem aan dat, omdat uw bedrijf, Vibes, werkt met mobiele portefeuilleveranciers zoals Google en Apple, dat u hen helpt om adoptie te stimuleren door mobiele portefeuilles gebruikersvriendelijker en meer organisch te maken voor hoe transacties worden uitgevoerd.

Haro: De huidige mobiele betalingssystemen zijn vaak oplossingen voor problemen die niet bestaan, omdat het eenvoudiger moet zijn dan een plastic kaart te vegen. Echter, met recente inbreuken op de beveiliging bij grote retailers begrijpen veel mensen dat de plastic kaart met een magnetische streep een serieus beveiligingsprobleem is. Focus op innovatie en design van de consumentenervaring is de oplossing.